荊楚網(wǎng)（湖北日報網(wǎng)）訊（通訊員李鑫）原以為結(jié)識“貴人”，能大賺一筆，不想事情卻出現(xiàn)了反轉(zhuǎn)，掉入“詐騙”圈套……近日，興山縣公安局經(jīng)偵大隊奔赴福建龍巖，在當?shù)毓矙C關(guān)的配合下，通過縝密偵查、循線追蹤、精準研判、快速出擊，成功破獲一起投資理財詐騙案件，抓獲犯罪嫌疑人2人。

今年6月，興山縣公安局經(jīng)偵大隊民警接到群眾報警稱在網(wǎng)絡(luò)上投資理財被騙。接到報警后，經(jīng)偵大隊民警迅速展開研判，通過對涉案銀行卡資金流進行串并分析研判，發(fā)現(xiàn)福建籍李某等人有幫助網(wǎng)絡(luò)詐騙“跑分”的嫌疑。

民警立即依法圍繞李某展開調(diào)查，發(fā)現(xiàn)李某無正當職業(yè)，無固定經(jīng)濟來源，但其名下所有的銀行卡和微信賬戶在一天內(nèi)交易頻繁，很可能涉嫌出租、出借、出售銀行卡和微信等第三方支付賬戶或為詐騙團伙轉(zhuǎn)賬洗錢。經(jīng)過民警進一步偵查，發(fā)現(xiàn)李某的“跑分”行為還涉及其他1名成員，民警確定其2人為一“跑分”團伙。民警在偵查中確定李某活動軌跡后，于8月奔赴福建省，并在當?shù)鼐降膮f(xié)助下將李某以及其同伙陳某抓獲，繳獲銀行卡60余張。

經(jīng)審訊，犯罪嫌疑人李某供述不僅自己開設(shè)銀行賬戶，還大肆高價收購他人銀行卡為境外電詐網(wǎng)賭犯罪團伙提供支付結(jié)算和轉(zhuǎn)款服務(wù)，用于“隔離”“洗白”涉案資金。

目前，犯罪嫌疑人李某、陳某因涉嫌妨害信用卡管理被逮捕，其出租、出售自己銀行卡的“卡主”也將承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，案件正在進一步辦理當中。

根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》及相關(guān)部門規(guī)定，我國推行銀行賬戶實名制，銀行卡僅限本人使用。出租、出借銀行卡違反了這一原則，可能導(dǎo)致個人信用受損，影響未來的金融服務(wù)使用。一旦銀行卡涉及非法交易，卡主本人可能會因協(xié)助犯罪而承擔(dān)相應(yīng)的刑事責(zé)任或行政處罰。同時銀行卡與個人身份信息緊密相關(guān)，出租、出借銀行卡等于將個人信息暴露給他人，增加了信息被盜用和濫用的風(fēng)險。因此，個人應(yīng)嚴格遵守法律法規(guī)，珍惜自己的信用記錄和法律責(zé)任，切勿出租、出售銀行卡給他人使用。若發(fā)現(xiàn)此類行為，應(yīng)及時向公安機關(guān)舉報。