荊楚網(wǎng)（湖北日報網(wǎng)）訊（通訊員牟聯(lián)祥）12月6日，筆者從湖北省利川市公安局獲悉，該局經(jīng)偵大隊在“雷火2022”專項行動中，深度經(jīng)營、縝密偵查，快速破獲一起信用卡套現(xiàn)非法經(jīng)營案，抓獲犯罪嫌疑人1人，涉案總金額500余萬元。

（通訊員 供圖）

2022年11月，經(jīng)偵大隊在對上級下發(fā)線索研判過程中，發(fā)現(xiàn)轄區(qū)居民胡某（女）有利用信用卡非法套現(xiàn)的嫌疑，遂安排警力調(diào)查。經(jīng)辦案民警偵查、調(diào)取胡某使用的POS機交易數(shù)據(jù)進行分析梳理，初步掌握了胡某涉嫌信用卡套現(xiàn)的犯罪事實。

隨后，民警將嫌疑人胡某傳喚到案，胡某對自己通過POS機使用信用卡非法套現(xiàn)“代還養(yǎng)卡”的犯罪事實供認不諱。

經(jīng)查，犯罪嫌疑人胡某自2022年6月份以來，違反相關(guān)規(guī)定，通過微信昵稱為“全國免費送刷卡機”的人辦理5臺POS機,后通過虛構(gòu)交易為13張信用卡代還“養(yǎng)卡”，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，累計金額500余萬元。其行為嚴重擾亂社會正常金融秩序和信用卡管理秩序。

目前，胡某因涉嫌非法經(jīng)營罪已被依法采取刑事強制措施，案件正在進一步偵辦中。

警方提醒：違反國家規(guī)定〔非法經(jīng)營案（刑法第二百二十五條）〕，進行非法經(jīng)營活動，擾亂市場秩序，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴:使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，數(shù)額在一百萬元以上的，或者造成金融機構(gòu)資金二十萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損失十萬元以上的。